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サンディエゴタウンがゆく!

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コラム Column

ファイナンシャルのミニ知識

橋本愛    CA Lisence#4044609

橋本愛   CA Lisence#4044609

カテゴリー:年金・保険
9988 Hibert Street ST#310 , San Diego, CA, 92131

Fixed Indexed Annuityの購入は今がおすすめ!

みなさんこんにちは。イースターはあいにくの雨でしたが、いかがでしたか?
サンディエゴはここ数年、雨が随分と多くなりましたね!

さて、ここ1-2年の金利高騰以来、元本保証でお金の伸びも期待できる、Fixed Indexed Annuityが良く売れています。

Fixed Indexed Annuityの大きな特徴は、市場がマイナスになっても、自分のお金はマイナスにならないよう、Down Side Protection(=Floor)によって守られている点。


逆にマーケットが大きく上がっても、Capと呼ばれる上限があるため、Fixed Indexed AnnuityはこのFloorとCapを使って、お金が階段状に伸びていきます。最近はコストを払ってCapを上げるオプションも出てきました。


金利高騰の影響でこのCap=上限が上がったため、FIA(Fixed Indexed Annuity)を購入される方が去年は急増しました。

ご存じの方も多いように、今年の後半から金利も徐々に下がっていくといわれていますので(Cap=上限も徐々に下がっていくでしょう)、FIAを購入するなら「今」、と言えるでしょう。


もちろん銀行のお金をAnnuityへ移すことも可能ですし、前の会社で作ってそのままになっている401k、403BなどをAnnuityへTransferする方もたくさんいらっしゃいます。

詳しくお話しされたい方はぜひこちらまで。